1个月期国库现金定存 为何如此吃香

2019-09-04 15:12:21

本期国库现金定存期限跨年末,这很关键。年底是重要的考核时段,出于应对监管考核、美化报表等考虑,银行一般会加大揽储力度。此外,市场上普遍存在一种看法,央行会在春节前再次降准,因此机构对于长期限资金的需求反倒不是特别强烈。本期国库现金定存期限只有1个月,但跨年末,很对银行的胃口。

国库现金定存利率是市场化招投标的结果,直接受市场供求关系的影响,而本期存款利率定得高,说明一些商业银行对本期存款存在强烈的需求。

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财政部、央行此次招标的是2018年第十一期中央国库现金管理商业银行定期存款,本期操作量1000亿元,期限1个月(28天),起息日为2018年12月7日,到期日为2019年1月4日(遇节假日顺延),面向中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行进行利率招标。

那么,为什么这期国库现金定存如此吃香?国库现金定存其实一直都较受商业银行的欢迎,因为它是批发性的存款,每次招标量都在数百亿甚至上千亿元的规模,是银行获取大额存款的一个重要途径。本期存款的期限设计,也在一定程度上提升了对银行的吸引力。

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当然,本期国库现金定存利率如此高,也反映出部分银行仍存在考核达标或筹措跨年流动性的压力。从10月份开始,同业存单利率连同3个月Shibor一路走高,也传递出市场对年底监管考核的担忧情绪。从这个角度看,对年底流动性不宜过度乐观。资金面能否平稳跨年,关键仍取决于央行货币政策操作。

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招标结果显示,7日上午,财政部、央行招标的1000亿元1个月期中央国库现金定存中标利率为4.02%,较同期限Shibor高出将近120个基点,反映出商业银行对本期存款的热烈追捧。

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值得一提的是,国库现金定存与普通存款一样需要交存法定存款准备金,商业银行拿到国库现金定存后并不是全部可用于投资,实际资金成本比4.02%还要高。

这是10月份以来,财政部、央行首次开展此类操作,也是历史上首次开展1个月期中央国库现金定存操作。以往,此类存款的期限较多是3个月,也曾经出现过6个月、9个月的存款。比如,今年开展的前11期操作,期限均为3个月;最近一次操作开展于9月21日,当期3个月中央国库现金定存的利率为3.71%。

□本报记者张勤峰

不难发现,此次招标的1个月期存款利率比9月份的3个月期存款利率高出不少。进一步看,本期存款利率比目前市场上同期限的货币市场利率也要高出不少。12月7日,1个月Shibor报2.83%;1个月期银行间债券回购利率约为3.23%;1个月期的股份行同业存单发行利率则为3.08%。